株式にしよう〜株式か債券か〜【新NISA・実践編#2】

「今からでも遅くない！はじめての新NISA（実践編）」全7回連載の2日目です。

乗るしかない！この“成長エンジン”に！🚀 長期の資産形成では、主役はやはり株式。今日は「株式中心でいく」現実的な配分の決め方をサクッといきます。

なぜ株式？

株式は、世界の経済成長と企業の利益成長を自分のものにできる資産です。短期の値動きは大きいものの、長期では現金や債券より高いリターンが期待しやすく、物価が上がる局面でも価格や利益が名目で伸びやすいぶん、インフレに対して相対的に強いという特徴があります。

債券は全体の値動きを和らげるクッション役です。大きく下がったときに心を守ってくれる“精神安定剤”のような存在。ただ、若い世代や長期の時間が取れる人ほど、株式の比率をやや高めにしても吸収しやすい、というのが実務的な感覚です。

たとえば20〜40代は株式80〜100%、50代は60〜80%、60代以降は40〜60%といった配分が“よくある設計”です。ただし正解は「あなたが続けられるか」に尽きます。下落で不安が強いなら、株式比率を落として眠れる配分にしましょう。

つみたて投資枠では全世界株インデックスを“コア”として据え、株式比率をしっかり確保。余力が出てきたら、成長投資枠で高配当ETFや個別株を少しだけ“スパイス”として加える、という順番が現実的です。

ここまで読んでくださってありがとうございます！
ここでラーニングした知識を少しでも日常に活かしてもらえたら嬉しいです😊
それではまた次回お会いしましょう！aomaでした！

次回予告：全世界株か米国株か？初心者は“安心の分散”が合言葉。具体的に比較します！